中國人民銀行
國家金融監督管理總局
中國證監會
近日聯合發布
《金融機構客戶盡職調查
和客戶身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見稿）》
面向社會公開征求意見
截止日期為9月3日
這份新規中最引人注目的變化是
取消了2022年版監管規則中
關于個人辦理
單筆5萬元以上現金存取業務
需“了解并登記資金來源或用途”的
硬性要求
此外
為客戶提供現金匯款
實物貴金屬買賣等業務
一次性交易金額
超過5萬元的
金融機構仍需開展盡職調查
并登記客戶身份基本信息
留存客戶有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復印件或者影印件
贛公網安備 36092502000005號
